Future Readiness (8): Die Rolle der Compliance – Nachhaltigkeit ist das neue Solvency II

Kirsten Müller (Leiterin Kompetenzfeld Recht und Compliance, Versicherungsforen Leipzig, kirsten.mueller@versicherungsforen.net) |

Mit Einführung von Solvency II mussten Versicherungsunternehmen seit 2016 eine Compliance-Funktion im Unternehmen etablieren, welche für die Einhaltung der regulatorischen Vorgaben sowie der unternehmensinternen Richtlinien sorgen soll. Ziel ist es, systematisches und individuelles Fehlverhalten im Unternehmen zu vermeiden und Compliance-Risiken abzuwenden.

Für die meisten Versicherer war dies eine neue Funktion, die in die Geschäftsorganisation – in das Governance-System – zu integrieren war. Der Compliance Officer als Inhaber dieser Funktion muss dabei den Fit-and-pro-per-Anforderungen genügen, das heißt fachlich fit und persönlich zuverlässig sein. Dabei ist es nicht zwingend erforderlich, dass diese Position von einem Juristen besetzt ist, aber juristisches Know-how im Team ist unabdingbar. Zuständig für die Einhaltung der Regeln muss er in alle Bereiche des Versicherers Einblick haben, zudem die Aufmerksamkeit auf das Thema im Denken der Belegschaft etablieren sowie den Vorstand beraten. Die Rolle der Compliance ist damit sehr umfassend