Zeitschrift für Versicherungswesen 02 | 2017
Inhaltsverzeichnis 02 | 2017
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Beiträge
Langlebigkeit und Vorzugsrente
Die Abdeckung des Langlebigkeitsrisikos ist mittlerweile ein zentrales Verkaufsargument der deutschen Lebensversicherer. Schon immer hatte die Branche damit in Sachen Altersvorsorge ein Alleinstellungsmerkmal. Aber in früheren Jahren setzte man im Vertrieb lieber auf lebenslange Zinsgarantien und hohe, sichere Überschüsse. Das hat sich mit dem Zinsverfall erledigt. Jetzt steht wieder ein klassisches Biometrie-Risiko im Vordergrund –…
Omnikanalstrategien: Ein Modell für die Umsetzung
Christian Mylius (Partner und Managing Director der EY Innovalue Management Advisors GmbH. Als Mitgründer der auf die Versicherungsbranche spezialisierten Beratung ist er verantwortlich für die Beratungsfelder Wachstum und Vertrieb.) | Julia Palte (Director der EY Innovalue Management Advisors GmbH. Sie ist Teil des Führungsteams und Spezialistin für Unternehmens- und Vertriebsstrategien von Versicherungsunternehmen) | Digitalisierung und…
Wie künstliche Intelligenz die Versicherungsbranche verändert
Dr. Babak Ahmadi (Gründer, insurers.ai, Köln) | Sten Nahrgang (Partner, insurers.ai, Köln / insurers.ai ist ein Portfolio-Unternehmen von InsurTech.vc) | Künstliche Intelligenz (KI oder auch Artificial Intelligence AI) war schon immer eine treibende Kraft unserer Träume und Visionen über die Zukunft der Menschheit. Zwar sind wir heutzutage noch sehr weit entfernt von einem künstlich intelligenten…
Jahresvorschau – was bringt 2017?
Dr. Marc Surminski | Auch in diesem Jahr haben viele Leser wieder den Wunsch an uns herangetragen, aus Gründen einer größeren Aktualität nicht nur den traditionellen Jahresrückblick zu veröffentlichen (vgl. ZfV Nr. 1 vom 1. Januar 2017), sondern zusätzlich auch eine knappe Vorschau auf die wichtigsten Ereignisse des neuen Jahres zu geben, weil das nicht…
Cyber mit gewaltigem Wachstum und wenig Kalkulationssicherheit
Dr. Marc Surminski | Der deutsche Cyberversicherungsmarkt entwickelt sich weiter mit großer Dynamik. 2016 dürfte das Prämienvolumen rund dreimal so hoch gewesen sein wie im Vorjahr, sagte Michael Sauermann, Partner im Bereich Forensic Technology, im Gespräch mit der Zeitschrift für Versicherungswesen. Seit zwei bis drei Jahren gebe es im Markt ein stärkeres Wachstum. Das werde…
Niedrigere Preise, mehr Kapazität
Keine guten Nachrichten für die Rückversicherer zum Jahresanfang: Die Preise im Renewal 2017 gaben weiter nach, und das alternative Kapital erreichte Ende 2016 einen neuen Rekordwert. Damit muss der Rückversicherungsmarkt seine Hoffnung auf eine Trendwende wohl um ein weiteres Jahr verschieben. Nach einer Analyse von Willis gingen die Preise vor allem in der internationalen Sachrückversicherung…
Durchschnittliches Naturkatastrophenjahr
Die Schäden aus Naturkatastrophen sind 2016 deutlich um gut zwei Drittel auf 175 Mrd. US-Dollar gestiegen. Der Anteil der nicht versicherten Schäden blieb aber nach Zahlen der Munich Re mit rund 70% unverändert hoch. Nur knapp 30% der Schäden, 50 Mrd. US-Dollar, wurden von Versicherern getragen. Nach drei Jahren mit relativ niedrigen Naturkatastrophenschäden lagen die…
Weniger Schäden durch Naturgefahren in Deutschland
2016 fiel in der Naturschadenbilanz des GDV leicht unterdurchschnittlich aus. Stürme, Hagel und Starkregen haben versicherte Sachschäden an Häusern, Hausrat, Gewerbe- und Industriebetrieben in Höhe von 2 Mrd. Euro verursacht. In den letzten Jahren hatten die Sachversicherer im Durchschnitt 2,4 Mrd. Euro für Schäden durch Naturgefahren geleistet. Mit rund 1 Mrd. Euro geht die Hälfte…
Telematik-Potenzial: Entscheidend ist der Preisnachlass
Nur 40% aller deutschen Autofahrer sind an Telematik-Tarifen potenziell interessiert. Das ergab eine aktuelle Studie von A.T. Kearney. Hauptgrund für die überwiegend kritische Haltung ist die Angst vor dem Missbrauch personenbezogener Daten (Mobilitätsprofile). Diese werden entweder per Smartphone oder über im Fahrzeug verbaute Telematikboxen direkt an den Versicherer gesendet. Interessiert an Telematik-Tarifen sind laut Studie…
Kampf um die Telematik-Marktführerschaft
An der Spitze des deutschen Kfz-Marktes ist jetzt der Telematik-Wettbewerb voll entbrannt, denn nun startet auch die HUK-Coburg mit einem eigenen Angebot durch. Nach der im Oktober 2016 begonnenen Testphase im Rhein-Main Gebiet bietet die Gesellschaft jetzt ihr Telematik-Produkt für junge Autofahrer, Smart Driver, ab sofort deutschlandweit an. Über 2.000 Kunden entschieden sich im Test…
30% weniger Jobs durch künstliche Intelligenz?
Bedroht der Einsatz von künstlicher Intelligenz die Arbeitsplätze in der Versicherungswirtschaft? Davon ist auszugehen, denn der Ansatz der Technik ist es ja gerade, die bisher von Menschen durchgeführte Arbeit schneller, besser und kostengünstiger zu erledigen. Das wird in Zukunft nicht zuletzt den großen Bereich der Schadenbearbeitung betreffen, der heute noch viele tausend Sachbearbeiter in Lohn…
Großangriff auf die PKV
Dr. Marc Surminski | Pünktlich zum Beginn des Wahljahrs startet auch der Großangriff auf die PKV. Die SPD legt ein Positionspapier für die Einführung der Bürgerversicherung vor, die Bertelsmann-Stiftung fordert in einer Studie die Einbeziehung der Beamten in die GKV. Offensichtlich soll die Bürgerversicherung tatsächlich zu einem sozialpolitischen Top-Thema im Wahlkampf werden. Das ist nicht…
Run-off: Genehmigung mit Signalwirkung
Dr. Marc Surminski | Die BaFin hat die Übertragung des Basler-Lebensversicherungsbestandes auf die Frankfurter Leben genehmigt. Hinter dem Unternehmen steht der chinesische Investor Fosun. 15 Monate hatte die Aufsicht den Deal überprüft. Die Genehmigung könnte Signalwirkung für den deutschen Run-off-Markt haben: Erstmals geht damit ab Februar 2017 ein größerer Bestand von klassischen Policen in den…
Rentenfaktor sinkt bei Fondspolicen
Auch Fondspolicen können den Niedrigzinsen nicht entfliehen. Für die Rentenphase sind sie in älteren Produktvarianten vom Zinsverfall betroffen. So haben mit Allianz und Zurich zwei große Anbieter die Rentenfaktoren für ihre Altverträge abgesenkt. Bei der Allianz ging es nach Medienberichten für Verträge aus den Jahren 2001 bis 2011 von 2,75% bzw. 2,25% auf 1,75% herunter;…
Riester unter Druck
Die Niedrigzinsen und die Regulierung machen der Riester-Rente zunehmend zu schaffen. Mit der Absenkung des Rechnungszinses auf 0,9% und der neuen Zertifizierungspflicht zum 1. Januar 2017 stellt sich für immer mehr Versicherer die Frage, ob sie überhaupt noch weiter Riester anbieten sollen. Ohnehin war das Neugeschäft auch 2016 wieder rückläufig, und der Rentenbestand dürfte weiter…
„Teilen ist das neue Besitzen“
Zukunftstrends und ihre Versicherungsabdeckung Welche Trends bewegen die Digital Natives? Diese Frage hat Allianz Worldwide Partners (AWP) gemeinsam mit der Innovationsplattform SoonSoonSoon untersucht. Daraus wurden Trends identifiziert, die schon in wenigen Jahren unsere Art zu leben, zu arbeiten und auch zu reisen verändern werden, denn: Bis 2025 werden die digital-afffinen „Millenials“ 75% der arbeitenden Bevölkerung…
Schöne neue Tariflandschaft?
Andreas Vollmer (Vizepräsident des BVK) | Perspektiven digitaler Versicherungsprodukte Digitalisierung und Telekommunikationverändern den Versicherungsmarkt: Mit dem Aufkommen von Kfz-Telematiktarifen, bei denen die Prämiengestaltung durch eine allgegenwärtige Vermessung von individuellen Fahrstilen mithilfe von GPS-Positionsdaten und Kartendiensten erfolgt, ist eine neue Tarifvariante in dieser Sparte eingeführt worden. Was sich bei der Kfz-Versicherung gerade nach und nach etabliert…
Kunden wollen weiterhin persönliche Beratung
Die deutschen Versicherungskunden sind in Fragen der Beratung nach wie vor konservativ. Gut jeder zweite wünscht sich persönliche Beratung im Büro des Vermittlers (51%) oder bei sich zu Hause (49%). Neue Medien wie Online-Beratung über Chat (7%), Co-Browsing (5%), Beratung über Smartphone-Apps (4%), Skype (4%) und in einem Online-Kundenforum (3%) spielen auf Gesamtebene bisher immer…
Wie teuer ist der Vertrieb wirklich?
Prof. Dr. Matthias Beenken (Fachhochschule Dortmund) | Prof. Dr. Michael Radtke (Fachhochschule Dortmund) | Die 2018 anstehende Revision des Lebensversicherungsreformgesetzes könnte den Gesetzgeber ermuntern, die Abschlussprovision zu deckeln oder sogar ganz in Frage zu stellen. Allerdings machen Provisionen nur einen Teil der Abschlusskosten eines Lebensversicherers aus. Die Bundesregierung hat mit dem Gesetz zur Absicherung stabiler…
Digitalisierung – über alles?
Prof. Dr. Günther Zimmermann (Technische Universität Braunschweig) | Die Digitalisierung der deutschen Versicherungswirtschaft ist unumgänglich. Dabei dürfen aber die Inhalte nicht vernachlässigt werden. Sie erfüllen ihren Zweck nur dann, wenn sie kundentransparent sind und ausreichend verständlich. Der Begriff “Digitalisierung” ist derzeit allgegenwärtig. Zahllose Medien informieren tagtäglich über aktuelle Entwicklungen und die Folgen für den Alltag.…
Zedentengespräche 2017 – Welche Marktdaten sind für Kompositversicherer und ihre Rückversicherer nützlich?
Dieter Aigner (Der Autor war für mehrere deutsche Erst- und Rückversicherer tätig) | ’Eine gute Vorbereitung ist die halbe Miete.’ Bei einem Verkaufsgespräch sollen sogar 90% des Erfolges davon abhängen. Solche Empfehlungen gelten auch für Gespräche zwischen Erst- und Rückversicherern. Eine wesentliche Basis hierfür: Kenntnis und Analyse von Marktdaten. Verschaffen wir uns daher einen Überblick…
Atradius | Wechsel im Vorstand
Atradius hat Marc Henstridge (48) zum 1. Januar 2017 als neuen Chief Insurance Operations Officer (CIOO) berufen. Der Brite folgt Dominique Charpentier in den Vorstand, der Ende 2016 in den Ruhestand gegangen ist. Henstridge arbeitet seit 1997 bei Atradius. In den vergangenen 19 Jahren hat er verschiedene Funktionen im Unternehmen innegehabt. Zuletzt war er Direktor…
Axa | Neue Sparte Energy & Chemicals
Axa Corporate Solutions, der Spezialist für Risikomanagement und Versicherungslösungen für industrielle Großkunden, führte zum 1. Januar die Sparte Energy & Chemicals ein. Innerhalb dieser neuen Sparte bietet das Unternehmen seinen Kunden Deckungskonzepte in den Bereichen Sach-, Haftpflicht- und Montageversicherung an. Als einer der großen Versicherer für Kunden aus den Sektoren der konventionellen Energieerzeugung und der…
Ergo Mobility | Geschäftsführung für neue Gesellschaft ernannt
Am 1. Januar 2017 nahm die neu gegründete Ergo Mobility Solutions GmbH den Geschäftsbetrieb auf. Das Unternehmen verfolgt die Entwicklung strategischer internationaler Kooperationen mit der Automobilindustrie und dem Fahrzeughandel. Der Geschäftsführung gehören Philipp Grosse Kleimann, Thorsten Liebert, Michael Müller und Jürgen Thiele an. Sie berichten an Karsten Crede, der zum gleichen Zeitpunkt Mitglied des Vorstands…
Funk | Neu in der Geschäftsleitung
Zum 1. Januar 2017 wurde Hendrik F. Löffler (43) in die Geschäftsleitung von Funk berufen. In dieser Funktion wird er insbesondere die Beratung zu betriebswirtschaftlichem Risikomanagement wie auch das Business Development bei dem Großmakler verantworten. Löffler begann seine Laufbahn bei Funk 2002 und übernahm 2008 die Leitung der auf Risikomanagementberatung spezialisierten Funk-Tochter Funk Risk Consulting…
Gothaer Asset Management | Neu im Vorstand
Zum 1. Januar 2017 wurde Dr. Paul Verhoeven (59) in den Vorstand der Gothaer Asset Management AG (GoAM) berufen. In dieser Funktion verantwortet er das Middle- und Back-Office und berichtet direkt an Harald Epple, Finanzvorstand der Gothaer Versicherungsbank VVaG. Verhoeven übernimmt damit die Zuständigkeit für die Aufgaben Quantitative Methoden, ALM, Risikocontrolling, Reporting, IT, Buchhaltung HGB…
Itzehoer | Weiter mit starkem Wachstum
Auch 2016 verzeichnete die Itzehoer wieder überdurchschnittlich hohe Zuwachsraten. Die Beitragseinnahmen sind um 6,5% auf 438 Mio. Euro gestiegen. Um rund 110.000 ist die Zahl der Verträge auf insgesamt 2,42 Mio. geklettert. Die Zahl der versicherten Kraftfahrzeuge im Hauptgeschäftsbereich Kfz ist um knapp 6% auf über 834.000 gestiegen. Für 2017 rechnet Vorstandschef Uwe Ludka mit…
Marsh | Neuer Chief Risk & Specialties Officer
Jochen Körner (42) ist seit 1. Januar Chief Risk & Specialties Officer von Marsh in Deutschland. Er verantwortet in seiner neuen Aufgabe u. a. den Unternehmensbereich Konzernkunden sowie die Geschäftsbereiche Credit & Political Risks, Financial & Professional Services (FINPRO) sowie Private Equity und M&A (PEMA). Körner, der 1997 zu Marsh in Frankfurt kam, ist seit…
neue leben | Veränderung im Vorstand
Der bisherige Vertriebschef der neuen leben, Sebastian Greif, ist nach Medienberichten Ende 2016 aus den Vorständen ausgeschieden. Er wechselte zum Jahresbeginn in seine neue Position als Generalbevollmächtigter der Stadt-Sparkasse Solingen, wo er zum Beginn des nächsten Jahres in den Vorstand der Sparkasse berufen werden soll. Greifs Vorstandsmandat in der neue leben Holding AG hat vorläufig…
Schunck | Änderungen in der Geschäftsführung
Nach Abschluss der strategischen Umstrukturierungen der Schunck Group beendete Rainer Witzel seine operative Arbeit als Geschäftsführer „aus persönlich familiären Gründen“ zum 31. Dezember 2016. Er war im Februar 2015 zu dem Unternehmen gewechselt. Neben Albert K. O. Schunck als geschäftsführenden Gesellschafter wird das Unternehmen jetzt von zwei weiteren Geschäftsführern geleitet. Peter Kollatz und Klaus Rückel,…
Versicherungsforen Leipzig | Veränderung in der Geschäftsführung
Markus Rosenbaum zieht sich aus der Geschäftsführung der Versicherungsforen Leipzig zurück, um sich als Geschäftsführer der Leipziger Foren Holding künftig verstärkt den strategischen Themen der Gruppe widmen und den Aufbau neuer Geschäftsfelder vorantreiben zu können. Rosenbaum hatte das Unternehmen im Jahr 2000 gründete und 17 Jahre lang geführt.Für gemeinsame Aktivitäten bleibe er den Versicherungsforen auch…