Zeitschrift für Versicherungswesen 11 | 2024
Inhaltsverzeichnis 11 | 2024
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Beiträge
Wie hart bleibt der Markt in der Rückversicherung?
Dr. Marc Surminski | Es ist wie in jedem Herbst die alte Schlachtordnung zur Erneuerung: Die Rückversicherer beschwören den harten Markt, Erstversicherer und Makler sehen Chancen für mehr Deckung und niedrigere Preise. Inwieweit die rituellen Schaukämpfe in Monte Carlo und Baden-Baden sich dann in den tatsächlichen Ergebnissen der Erneuerung widerspiegeln, steht natürlich immer auf einem…
Risikobewertung in der Cyberversicherung
Dr. Leonie Ruderer (Aktuar (DAV), R+V Versicherung AG – Rückversicherung, Portfolio Underwriter Cyber, Wiesbaden) | In der Sparte Cyber werden Schäden resultierend aus einer Informationssicherheitsverletzung versichert, oder genauer gesagt die Verletzung der CIA: Confidentiality, Integrity and Availability of Data, also die Vertraulichkeit, Integrität und Verfügbarkeit von Daten. Die Einigkeit bezüglich des Deckungsumfangs von Standalone- Cyberpolicen…
Künstliche Intelligenz in der Industrieversicherung – Ein Allheilmittel?
Philipp Roosen (Vice President Insurance, CGI Deutschland; Der Autor hat 20 Jahre Erfahrung in der Versicherungsbranche. Von 2005 bis 2018 arbeitete er für einen internationalen Versicherungskonzern und verbrachte in dieser Zeit mehrere Jahre in der Industrieversicherung. 2018 wechselte er in die IT-nahe Beratung.) | Thorsten Tepper (Der Autor ist IT-Berater mit den Schwerpunkten Data Science,…
„Das Thema weicher Markt ist ad acta gelegt“
M.S. | Dr. Michael Pickel, Vorstandsmitglied der Hannover Rück und Vorstandsvorsitzender der E+S Rück, im Gespräch Seit September hat der internationale Rückversicherungsmarkt wieder eine eindeutige Richtung. War vor Monte Carlo angesichts der guten Ertragslage der Rückversicherer noch heftig über ein sinkendes Prämienniveau diskutiert worden, hat sich das mit den zwei schweren US-Hurricanes Helene und Milton…
Aktuelle Entwicklungen im Run-off Markt für Lebensversicherungen und Pensionskassen
Benedikt Heinen (Aktuar (DAV), Senior Vice President, Life Broker, Guy Carpenter. Der Autor freut sich über eine Kontaktaufnahme unter: benedikt.heinen@guycarp.com)) | “Ein Kopf ohne Gedächtnis ist eine Festung ohne Besatzung. “ (Napoleon I. Bonaparte) Nach langen Jahren der Niedrigzinsen hat sich seit Anfang 2022 ein erhöhtes Zinsumfeld entwickelt. Die deutsche Lebensversicherung konnte aufatmen und nach…
„Gendermedizin – Frauengesundheit, Versorgungslücke und (Rück)versicherungslösungen“
Gabriele Hollmann (Head of Israel, Austria & Sub-Region L&H, SCOR) | Michaela Trawinski (Head of Claims L&H, SCOR) | Thomas Trompetter (Head of Client Services & Portfolio Solutions L&H, SCOR) | 1. Womit beschäftigt sich die Gendermedizin? Gendermedizin, auch gendersensible oder geschlechtsspezifische Medizin genannt, ist eine relativ neue Disziplin in der Medizin. Die Gendermedizin berücksichtigt…
Sterblichkeitstrends in Deutschland im internationalen Vergleich
Dr. Johannes Schäfer (Pricing Actuary, General Reinsurance AG, Köln) | Bis zur COVID-19-Pandemie kannten wir bei der Sterblichkeitsentwicklung eigentlich nur eine Richtung – die stetige Verbesserung. Übersetzt auf die Risikolebensversicherung heißt das: Wir konnten sie zu immer günstigeren Prämien anbieten. Die Pandemie hat uns wachgerüttelt und gezeigt, dass dieser Trend keine Selbstverständlichkeit ist. Wie geht…
Anpassungen im Standardmodell – Warum gerade Hagel?
Dr. Andreas Meyerthole (Der Autor ist Mitgründer und Geschäftsführer von Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) | Lena Porschen (Die Autorin ist aktuarielle Beraterin bei MSK) | Louis Wüllner (Der Autor ist aktuarieller Berater bei MSK)| Ob bei den Überschwemmungen in Süddeutschland oder den Hurrikans „Helene“ und „Milton“ in Florida – die Folgen des Klimawandels stehen weltweit…
Entwicklungen und Erwartungen im Markt für europäische Naturkatastrophen-Anleihen (Cat-Bonds)
Quentin Perrot (Managing Director bei Guy Carpenter Securities) | Der Markt für europäische Naturkatastrophenanleihen (Cat-Bonds) stellt durchaus nur einen Bruchteil des gesamten Insurance-Linked-Securities (ILS) Marktes dar, jedoch verzeichnet er ein schnelles Wachstum. Denn im vergangenen Jahr entschieden fünf Versicherer erstmalig oder nach jahrelanger Abwesenheit einen Cat-Bonds für europäische Risiken zu emittieren: Allianz, AXA, Groupama, Pacifica…
Alternative Formen des Risikomanagements: Aktuelle Trends
Dr. Torsten Lesch (Head Area 4, Aon Deutschland) | Catastrophe Bonds (Cat Bonds) und Insurance Linked Securities (ILS) haben sich in den letzten Jahrzehnten zu wichtigen Instrumenten eines diversifizierten Risikomanagements in der Erst- und Rückversicherung entwickelt. Sie bieten Versicherern und Rückversicherern eine alternative Finanzierungsmethode zur Absicherung insbesondere gegen Naturkatastrophen, deren Schadensausmaß potenziell sehr hoch sein…
Brandschutz auf hoher See
Training, neue Technologien und die Transformation der Klassifikation Stellen Sie sich eine moderne Mittelklasselimousine aus dem Jahr 2024 vor. Und stellen Sie sich vor, dass die einzige Sicherheitsmaßnahme in diesem Fahrzeug die Bremsen sind, keine Airbags, keine Assistenzsysteme, nicht einmal ein 3-Punkt-Gurt. Was die Brandschutzmaßnahmen angeht, kommt dieses Fahrzeug einem aktuellen Standard-Containerschiff gleich, das Fracht…
The UK’s new regulatory competitiveness and growth objective
Martin Mankabady (Eversheds Sutherland, London) | Introduction The UK’s Financial Services and Markets Act 2023 came into force in August 2023 and, amongst other things, provided for the UK’s regulators, the Prudential Regulation Authority (‘PRA’) and the Financial Conduct Authority (‘FCA’), to have as a secondary statutory objective a competitiveness and growth objective. Both the…
Makler in einer fast perfekten Welt
M.S. | Die Industrie- und Gewerbemakler leben momentan eigentlich in einer fast perfekten Welt: Ihre Expertise ist so stark gefragt wie selten zuvor, um Kunden in Problemsparten Deckung zu verschaffen. Und der heftige Prämienanstieg im Gefolge der Schadeninflation hat auch die Maklercourtagen kräftig ansteigen lassen. Kein Wunder, dass deutsche Maklerbetriebe weiter attraktive Ziele für Investoren…
Abschlussprovisionen und Nachwuchsgewinnung
M.S. | Der BDVM hat bei manchen Vermittlern und Vermittlerverbänden einen Sturm der Entrüstung ausgelöst, als sein Präsident Thomas Billerbeck im Sommer ein Umsteuern bei den Lebensversicherungsprovisionen anregte: Die Abschlussprovisionen sollten künftig gekürzt und dafür stärker die laufende Betreuungsarbeit der Vermittler honoriert werden. Insgesamt müsse die Höhe der Vergütung aber gleichbleiben. Allen Branchenvertretern, die das…
Bedeutungsverlust der Industrieversicherung, Neupositionierung der Industriemakler?
Vielen deutschen Unternehmen ist eine ganzheitliche Risikobetrachtung künftig wichtiger als die reine Frage nach der Versicherbarkeit. Auch wenn der Versicherungsschutz weiterhin ein probater Ansatz für das Risikomanagement bleibt, sinkt dessen Bedeutung zugunsten alternativer Risikotransferlösungen im Laufe der kommenden zehn Jahre. Das zeigt die aktuelle Studie „Broker of the Future“ von WTW, für die 43 versicherungsnehmende…
Was machen die Lebensversicherer mit dem Geld ihrer Kunden?
In der Ausgabe 10/2024 haben wir die jährliche Analyse von Prof. Weinmann zu den Kennzahlen der größten deutschen Lebensversicherer veröffentlicht. („Weiter so? Die im Neugeschäft aktiven Top 12-Lebensversicherer und Top 6-Versicherungsvereine im Vergleich. Was machen die Lebensversicherer mit dem Geld ihrer Kunden?“) Dabei hat sich leider ein kleiner Fehler eingeschlichen, um dessen Richtigstellung der Autor…
Schlacht um die Reform der geförderten Altersvorsorge
M.S. | Die politische Schlacht um die Reform der geförderten Altersvorsorge geht mit dem nun vorliegenden Gesetzentwurf der Bundesregierung in die heiße Phase. Der GDV bringt sich entsprechend in Stellung – auch mit wissenschaftlicher Expertise, die das zentrale Credo der Lebensversicherer untermauern soll: Ohne lebenslange Rentenzahlungen ist es keine echte Altersvorsorge. Versicherer propagieren die „kapitalmarknahe…
Chancen, Mitnahmeeffekte und Breitenwirkung
M.S. | Das geplante Gesetz zur Reform der geförderten Altersvorsorge könnte sie auf ein neues Niveau heben. Im Gegensatz zu Riester, der ja ausdrücklich nur dazu gedacht war, die durch eine damalige Rentenreform entstandene Lücke in der gesetzlichen Rente auszugleichen, stößt die neue Förderung in andere Dimensionen vor. Wird das Reformvorhaben umgesetzt, dann geht es…
Kommt die Fusionswelle ins Rollen?
M.S. | Erfasst die Fusions- und Konsolidierungswelle jetzt auch den breiten deutschen Versicherungsmarkt? Viele Jahre blieb das Marktgefüge hierzulande weitgehend statisch; Übernahmen, Fusionen und Konzernbildung waren meist Sache großer, börsennotierter Aktiengesellschaften. Nun sind es auch mittlere und kleine Versicherungsvereine, die für eine Marktkonsolidierung sorgen, nachdem sich vor Jahresfrist schon die großen Vereine Gothaer und Barmenia…
Tech@Insurance: Architekturwandel – Flexibilität, Effizienz und Kundenfokus
Janice Rockstroh (Projektreferentin Prozesse und Organisationsentwicklung Versicherungsforen Leipzig, janice.rockstroh@versicherungsforen.net) | Sandra Jung (Projektmanagerin Schaden Versicherungsforen Leipzig, sandra.jung@versicherungsforen.net) | Haben Sie sich schon einmal gefragt, warum strategische Ziele und operative Abläufe in Versicherungsunternehmen oft nicht optimal aufeinander abgestimmt sind? Häufig liegt die Antwort tief verwurzelt in der Unternehmensarchitektur, genauer gesagt in der strategisch ausgerichteten Business-Architektur und…
Rabatte – vom Ertragskiller zum Vertriebs-Booster
Dr. Dirk Schmidt-Gallas (Senior Partner und Leiter der Global Insurance Practice bei Simon-Kucher) | Philipp Kaupke (Partner bei Simon-Kucher) | Rabatte können für den Vertrieb ein echter Booster sein – aber das ist nur eine Seite der Medaille. Auf der anderen Seite können Rabatte für die Versicherer die Erträge im Bestand auf lange Sicht deutlich…
Die Ruhe um das Sondervergütungs- und Provisionsabgabeverbot trügt
Corvin Kosler (Jurist bei disphere protect) | Obwohl das in § 48b VAG geregelte Sondervergütungsverbot bereits Mitte 2017 in Kraft getreten ist, bestehen weiterhin Auslegungsschwierigkeiten. Das Verbot wirkt in einer liberalen Wettbewerbsgesellschaft mit einem modernen Verbraucherleitbild anachronistisch. Andere aus der Zeit des ursprünglichen Verbots stammende Preisgestaltungsmaßnahmen, wie das Rabattgesetz, sind mittlerweile aufgehoben. Zwar gehen die…
„Daten sind das neue Öl “
Florian Bohl (Der Autor ist leitender Berater bei Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) und verantwortet diverse Pricing- sowie NatCat-Projekte) | Paul Schankweile (Der Autor ist leitender Berater bei MSK und führt das Data-Excellence-Team) | Onnen Siems (Der Autor ist Mitgründer und Geschäftsführer von MSK; Gemeinsam koordinieren die Autoren sämtliche Datenpoolaktivitäten des Unternehmens) | Die Bedeutung einer…
Allianz | Neuer Vorstand für Vertrieb Süd
Dr. Hanno Wienhausen wird zum 1. Januar 2025 neuer Vorstand für Vertrieb Süd der Allianz Beratungs- und Vertriebs-AG (ABV). Er übernimmt das Ressort von Jürgen Heinle, der nach fast 35 Jahren Tätigkeit bei der Allianz in den Ruhestand geht. Wienhausen war zum 1. Oktober 2024 in den Vorstand der ABV berufen worden, um sich auf…
Allianz Partners | Neu im Management
Allianz Partners, der globale Anbieter von Versicherungs- und Assistance-Dienstleistungen, hat mit Pieter Viljoen und Julie Lesne zwei Führungspositionen neu besetzt, um die digitalen Fähigkeiten des Unternehmens zu stärken und das eigene Wachstum im Vertrieb weiter voranzutreiben. Pieter Viljoen wurde zum Global Head of Data & Analytics ernannt. Mit mehr als 20 Jahren Erfahrung in der…
Haftpflichtkasse | Vorstandsteam komplett
Der bemerkenswerteste Total-Umbau des Vorstands bei der Haftpflichtkasse ist abgeschlossen: Jetzt wurde das Vorstandsteam um den Vorstandsvorsitzenden Dr. Frank Welfens mit zwei Neuzugängen komplettiert. Dr. Claus Hunold (51) übernahm zum 15. Oktober die Bereiche Vertrieb und Marketing. Hunold hat rund 20 Jahre Erfahrung im Versicherungsgeschäft und kommt von der Axa Deutschland. Der Diplom-Volkswirt promovierte in…
MSIG | Führungswechsel in Europa und neue Führung für das Deutschlandgeschäft
Bei der MSIG Insurance Europe (MSI-GEU) gibt es im Rahmen ihres laufenden Fusionsprojekts mit der MS Amlin Insurance S.E. (MSAISE) einen Führungswechsel. Klaus M. Przybyla wurde mit Wirkung zum 1. Oktober 2024 zum Chief Executive Officer (CEO) von MSAISE ernannt. Im Rahmen des Fusionsprozesses ist vorgesehen, dass er diese Verantwortung auch für das künftige fusionierte…
SDK | Abgang aus dem Vorstand
Dr. Gerd Sautter und die SDK haben sich „in gegenseitigem Einvernehmen“ auf die Beendigung seiner Vorstandstätigkeit zum 31.12.2024 verständigt. Der Grund für das Ausscheiden Sautters seien unterschiedliche Vorstellungen über die zukünftige Ausrichtung der Krankenversicherung, heißt es in einer Pressemitteilung. Es habe nichts mit der anstehenden Fusion mit der Stuttgarter zu tun, ergänzte Vorstandschef Dr. Ulrich…
Uelzener | Wechsel im Vertriebsmanagement
Seit Anfang Oktober ist Sascha Risse für den Auf- und Ausbau des Vermittlervertriebs bei der Uelzener zuständig. Die Personalie markiert einen weiteren Schritt in der strategischen Neustrukturierung des Unternehmens. In seiner Position als Leiter Makler- und Kooperationsvertrieb löst Risse seinen Vorgänger Sker Friedhoff ab, der die Abteilung über einen langen Zeitraum hinweg leitete. Künftig wird…