Kundennutzung und Vergütung

M.S. |

Zum Merkblatt der BaFin für die künftige Vergütungsgestaltung bei Lebensversicherungen

Lange war es angekündigt, jetzt ist es soweit: Die BaFin hat Ende Oktober in einem Entwurf für ein Merkblatt ihre Vorstellungen zur künftigen Vergütungsgestaltung bei Lebensversicherungen veröffentlicht und die Versicherer zu Stellungnahmen hierzu aufgefordert. Mit ihrem Konzept, dass wie erwartet auf konkrete Richtwerte etwa für die Provisionshöhe verzichtet, will die BaFin sicherstellen, dass kapitalbildende Lebensversicherungen Kundinnen und Kunden einen angemessenen Nutzen bieten und Interessenkonflikte beim Vertrieb dieser Produkte vermieden werden.

Im Fokus des Merkblatts stehen nach Angaben der Aufsicht analog zur IDD „die unternehmenseigene Feststellung eines angemessenen Kundennutzens der vertriebenen Produkte sowie die unternehmenseigene Prüfung von Fehlanreizen in der Vertriebsvergütung, um eine interessengerechte Information / Beratung beim Verkauf der Produkte zu gewährleisten.“ Der Schwerpunkt des Entwurfs, zu dem die Branche bis Mitte Januar Stellung nehmen kann, liegt auf dem Produktfreigabeverfahren.

Realer Anlageerfolg gefordert

Es geht darum – wie es die

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