Oft unterschätzt, aber mit großer Wirkung: Der Einfluss der Kapitalanlage auf Nachhaltigkeitsziele

Holger Beitz (CEO der Prisma Life AG) |
Volker Schulz (CFO der Prisma Life AG) |

Der Markt für nachhaltige Produkte boomt. Doch in der Versicherungsberatung gibt es noch Nachholbedarf. Offenbar wird aktuell nur in jedem fünften (!) Beratungsgespräch die neue Pflicht zur Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz eingehalten – so eine Studie von EY aus Oktober 2022. Im Umkehrschluss kamen 78% der Vermittler von Versicherungs-Anlageprodukten ihrer IDD-Pflicht nicht nach und versäumten es, ihre Kundschaft nach ihrer Positionierung zur Nachhaltigkeit zu fragen. Doch auf welche Kriterien sollten Vermittler und Kunden bei der Finanzberatung zur Nachhaltigkeit achten? Was macht Nachhaltigkeit bei Versicherungsunternehmen eigentlich aus? Und warum ist nachhaltige Vorsorge ein Differenzierungsmerkmal im Versicherungsvertrieb? Ein genauer Blick auf die Anlagestrategie des Anbieters, seiner eigenen Haltung und sein Produktangebot lohnt sich.

Die PrismaLife aus Liechtenstein hat bereits vor Jahren Nachhaltigkeit als zentrale Säule ihrer Unternehmensstrategie definiert und misst den drei Bereichen Environment, Social und Governance (ESG)