Plädoyer für Beratung

Welche Zukunft hat die persönliche Finanzberatung? Angesichts des Vormarsches von Robo-Advice und digitalen Plattformlösungen, aber auch der Diskussion um die Deckelung oder gar das Verbot von Provisionen stellt sich diese Frage momentan in vielen Ländern dringlicher als je zuvor. Susan Gibson, seit Mai 2023 in der Nachfolge von Markus Drews Managing Director Canada Life Europe und damit verantwortlich für das deutsche Geschäft, hat kürzlich auf einer Presseveranstaltung ein eindringliches Plädoyer für Beratung in der Altersvorsorge gehalten.

Unabhängig davon, wie die Beratung nun vergütet werde – in Ländern wie Irland etwa zunehmend über Beratungshonorare, was für die Makler ein schwieriger Umstellungsprozess sei – führte Gibson eine Reihe von internationalen Kunden-Studien auf, die eindeutig für die Vorteile der Beratung sprächen:

• Eine Gamma-Studie von Morningstar hat gezeigt, dass Beratung 29% mehr Einkommen im Ruhestand generieren kann und dass Verhaltensberatung die wirksamste Unterstützung ist, die ein Berater leisten kann.
• In Kanada wurde festgestellt, dass der Vermögenszuwachs

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