Regulierung bringt Paradigmenwechsel im Lebensversicherungsvertrieb

M.S. |

Ralf Berndt, Vertriebsvorstand der Stuttgarter, im Gespräch

Bei der EU-Kleinanlegerstrategie wird es in der nun anstehenden Umsetzung durch die neue EU-Kommission keinen Provisionsdeckel und kein Provisionsverbot geben. Aber auf die Vermittler kommen wahrscheinlich trotzdem erhebliche Herausforderungen zu, die bislang wenig bekannt sind, wie Ralf Berndt, Vertriebsvorstand der Stuttgarter, im Gespräch mit der Zeitschrift für Versicherungswesen sagte.

Denn neben den bereits in der Vermittlerregulierung umgesetzten Tests zur Geeignetheit und Nachhaltigkeit von Produkten könnte die Kleinanlegerstrategie künftig einen „Inducement Test“ vorsehen. „Das bedeutet im Kern, dass ein Vermittler dem Kunden gegenüber seine Vergütung offenlegen und dann begründen muss, warum sie gerechtfertigt ist. Er muss also die Frage beantworten, welchen Nutzen der Kunde durch die Beratung hat.“

Herausforderung Inducement-Test

Die praktische Umsetzung dieses „Anreiz-Tests“ wie auch der gesamten Kleinanlegerstrategie sei zwar im Detail noch nicht klar, da diese erst auf Level 2 oder Level 3 festgelegt würden. Daneben wird es auch