Sanfter Druck zum nachhaltigen Produkt

Prof. Dr. Matthias Beenken (Fachhochschule Dortmund) |
Prof. Dr. Lukas Linnenbrink (Fachhochschule Dortmund) |

Die Europäische Union hat die Finanzwirtschaft verpflichtet, im Rahmen des „Green Deal“ eine nachhaltige Transformation der Realwirtschaft durch Umschichtung von privaten Anlagemitteln zu unterstützen. <1> Im Versicherungsvertrieb hat sich erkennbar Ernüchterung ausgebreitet, was den Erfolg des Vertriebs nachhaltiger Anlagen und Versicherungsanlageprodukte angeht. „Die grüne Enttäuschung“ titelte dazu vor kurzem die Frankfurter Allgemeine Sonntagszeitung (FAS). <2>

Technokratische Abfragen und viele Fachbegriffe

Dafür gibt es verschiedene Ursachen. Eine davon ist die sehr umständliche, technokratische Befragung, der sich ein Kunde nach dem Willen der Delegierten Verordnungen (EU) 2021/1253 und 1257 unterziehen lassen soll. Im Rahmen der Geeignetheitsprüfung muss danach gefragt werden, ob der Kunde einen Mindestanteil an Taxonomie-konformen oder an ESG-konformen Anlagen im Sinne der Offenlegungsverordnung wünscht, und ob bestimmte nachteilige Auswirkungen auf die Nachhaltigkeit („PAIs“) in einem bestimmten Umfang ausgeschlossen sein sollen.

Das würde ein Wissen in der